Банки можуть самостійно закривати рахунки українців: як працюють нові правила НБУ

Главная

Рішення про закриття рахунку банк може ухвалити, коли не може оцінити походження коштів.

У вересні почали діяти нові правила поводження банків з клієнтськими рахунками.

Вони регулюють питання, пов’язані з відкриттям, закриттям рахунків і депозитів.

Наразі будь-який банк може ухвалити рішення про закриття рахунку клієнта на підставі рішення про припинення ділових відносин із ним, повідомляє UBR у середу, 9 вересня. 

Банк може ухвалити таке рішення, оцінивши ризики обслуговування клієнта з точки зору фінансового моніторингу. 

Рахунок закриють, якщо банк не зможе оцінити походження коштів клієнта, переконатися в законності походження тощо.

Водночас банкіри стверджують, що не можна говорити, що клієнт про це не дізнається, або втратить при цьому свої кошти.

У Фонді гарантування вкладів повідомили, скільки українців мають рахунки в банках

За словами начальника юридичного управління одного з комерційних банків Олександра Ярецького, у разі припинення ділових відносин і закриття рахунку, кошти з рахунку можуть бути виплачені клієнтові через касу банку або переведені на рахунок клієнта, відкритий в іншому банку.

Крім цього, НБУ заборонив банкам закривати поточні рахунки клієнтів, якщо грошові кошти заморожені відповідно до законодавства з питань фінмоніторингу.

«Це означає неможливість для клієнта розпоряджатися такими замороженими коштами до закінчення процедури їхнього блокування», – додав Ярецький.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *